Miguel Ángel Valero
Tras registrar en 2024 el mejor año de su historia en España, en diciembre el mejor mes (febrero de 2025 ocupa la segunda posición), y en medio de la celebración de los 25 años de desembarco en España, Banco Mediolanum estrena sede en Madrid para acelerar un crecimiento basado en el asesoramiento financiero a sus clientes a lo largo de todas las etapas de su vida.
En la presentación estuvieron Carlos Tusquets, presidente de Banco Mediolanum; Sara Doris, vicepresidenta; Luca Bosisio, consejero delegado; Salvo La Porta, director Comercial, y Juan Massana, responsable de la Zona Madrid-Centro, que habla de la nueva sede, donde podrán trabajar más de 300 profesionales, como "un gran impulso de una gran apuesta, reflejada en los resultados pero sobre todo en las tendencias". En la zona Madrid-Centro, la entidad ha superado los 1.328 millones€ en patrimonio, un 24,4% más que en 2023, los 20.710 clientes, un 9% más, y los 155 'family bankers' (como denominan a sus asesores financieros), el 30% más. "En cuatro años hemos más que doblado patrimonio al crecer el 115%", subraya. "Nos gusta la cercanía con el cliente, Y queremos los mejores profesionales para un proyecto a muy largo plazo", insiste.
Salvo La Porta, director Comercial de Banco Mediolanum, añade que "la inauguración de esta sede en Madrid es una clara muestra del compromiso del banco con la excelencia en el asesoramiento. En un momento de cambios y nuevos desafíos en el sector, nuestra propuesta sigue siendo una de las más sólidas y diferenciadas del mercado: un servicio completamente personalizado que permite a nuestros clientes tomar las mejores decisiones financieras. Seguimos siendo la mayor red bancaria de asesores financieros de España y estamos haciendo una fuerte apuesta por el desarrollo de nuestra división de Banca Privada porque estamos convencidos de nuestro gran potencial de crecimiento".
Destaca que "uno de cada cinco agentes financieros en España es de Mediolanum". Y que la cartera media de su red de agentes se ha incrementado un 20%, hasta los 8,1 millones€ por 'family banker'. "En estos tiempos de incertidumbre, cobra más importancia el asesoramiento financiero", subraya. En Italia, los más de 20.000 agentes financieros gestionan el 20% del ahorro y del patrimonio de las familias, mientras que en España no llega al 1%.
Sobre Banca Privada, donde opera también con agentes financieros, señala que cuenta con 75 profesionales a 31 de diciembre, que gestionaban 2.274 millones€, con una cartera media de 30 millones. En dos meses de 2025 han incorporado 6, el mismo número que en todo 2024. "Los clientes valoran mucho que el modelo no está enfocado en el producto, sino en el asesoramiento personalizado.
Luca Bosisio, CEO de Banca Mediolanum, considera "fundamental" ampliar la presencia en la capital de España, país que ofrece al grupo italiano "una importante oportunidad de crecimiento". "No somos otra entidad que desarrolla una red de agentes como parte de su negocio, sino que basamos la actividad exclusivamente en esta figura, por lo que no tenemos competencia en España". Y aplaude la visión, en 1982, del fundador, Ennio Doris, de un banco dedicado al asesoramiento financiero independiente desde las necesidades del cliente, no desde los productos.
"Los profesionales de Mediolanum tienen una oportunidad de crecimiento que no tiene techo", porque si la OPA hostil del BBVA sobre el Banco Sabadell triunfa, seguirán el cierre de sucursales y los ajustes de plantilla, y por tanto las posibilidades de la entidad para captar clientes y asesores financieros. Mediolanum busca asesores financieros "autónomos, emprendedores, que saben perfectamente que si no aportan valor añadido al cliente, éste no le paga", resala su consejero delegado.
"A un profesional autónomo no le puedes ordenar que venda un determinado producto como si fuera un empleado", precisa Salva La Porta. "En Mediolanum no tenemos objetivos de venta de productos", insiste Luca Bosisio, aunque la mayoría son propios "porque es importante conocer bien las estrategias que hay detrás". "Es un error trabajar con muchos productos, con muchos fondos, lo importante es el servicio, conocer los objetivos y las necesidades del cliente, la forma de gestionar su dinero", argumenta.
El consejero delegado de Banco Mediolanum descarta comprar entidades para crecer en Banca Privada, pero sí muestra interés por incorporar profesionales especializados en el cliente "más sofisticado".
Con el procés, Mediolanum cambió la sede de Barcelona a Madrid. Su CEO descarta volver. "En Valencia tenemos la red de asesores financieros más numerosa de España, también el mayor número de clientes. Queremos crecer más en Madrid. No hacemos política. Estamos donde se hallan los clientes", zanja.