Miguel Ángel Valero
Peter Dougherty, asesor financiero en Bissan Wealth Management, publicó en agosto de 2023 'The Dougherty Code: Secrets of Financial Planning in Spain Revealed, una obra que ayuda a los estadounidenses (también a otros extranjeros) que viven en España a adaptarse al mundo financiero 'made in Spain'.
Ahora publica La Hoja de Ruta Fiscal y Financiera para los españoles en EEUU. El autor, con más de veinte años de experiencia en Wall Street, ha escrito un libro que ayuda a los españoles que emigran a Estados Unidos a entender las finanzas norteamericanas.
El libro se dirige a los 167.426 españoles que actualmente viven en EEUU y, sobre todo, a los que piensan residir en este país. Son el cuarto grupo más importante de ciudadanos que residen fuera de España.
La intención del autor es tratar de cerrar la brecha entre la información financiera disponible y las necesidades de los españoles que viven en EEUU, o que piensan expatriarse allí, ya sea por razones profesionales o por otros motivos.
Peter Dougherty hace un gran esfuerzo de divulgación, explicando las diferencias entre las normas fiscales y financieras de ambos países. El resultado es una hoja de ruta financiera práctica y fácil de leer, con analogías, glosarios y gráficos para ayudar al lector a comprender cuestiones, siempre imprescindibles, sobre impuestos, entre otras.
Por ejemplo, los españoles, cuando realizan traspasos entre fondos de inversión o entre planes de pensiones, no tributan a Hacienda. En EEUU, sí, aunque los traspasos de fondos se hagan entre una misma gestora.
Otra diferencia sustancial: un español en EEUU encontrará cinco veces más opciones de ahorro para la jubilación que en su país de origen.
En esta obra, sencilla de leer pese a la complejidad de las cuestiones que trata, el lector encontrará recomendaciones para evitar la doble imposición, entre otras.